Responsável por conduzir os processos de cobrança e recuperação de crédito da empresa e atuar como especialista e referência técnica da equipe de inadimplência, conduzindo-a junto à gestão. Atua na definição e execução das estratégias de cobrança, no acompanhamento da carteira de recebíveis, na negociação de débitos com clientes e associados e na análise de indicadores de inadimplência, sempre em conformidade com as políticas internas, o Código de Defesa do Consumidor e a legislação vigente.

O profissional deve ter perfil negociador, capacidade de liderança e influência, boa comunicação, visão analítica e domínio de planilhas e sistemas de gestão. Atua de forma integrada com a gestão e com as áreas financeira, comercial e de atendimento. Deve apresentar organização, empatia, resiliência, postura ética e foco em resultado, orientando e desenvolvendo a equipe e contribuindo para a recuperação de valores, a retenção de clientes e a melhoria contínua dos processos de cobrança.

As principais atividades são:

Conduzir, junto à gestão, a equipe de inadimplência, atuando como especialista e referência técnica no dia a dia.
Orientar, treinar e apoiar os colaboradores da equipe em técnicas de negociação, abordagem e uso dos sistemas.
Apoiar a gestão na distribuição da carteira, na definição de metas e no acompanhamento do desempenho individual e coletivo.
Atuar diretamente em negociações complexas ou de maior valor, servindo de apoio para casos escalados pela equipe.
Propor e implementar estratégias e réguas de cobrança, em conjunto com a gestão.
Acompanhar diariamente a carteira de recebíveis, identificando títulos vencidos e a vencer.
Negociar débitos e propor acordos de pagamento conforme a política de cobrança da empresa.
Garantir o correto registro das tratativas e negociações no sistema pela equipe, mantendo o histórico atualizado.
Acompanhar a baixa de pagamentos e a conciliação dos recebimentos com as áreas financeira e contábil.
Elaborar relatórios e monitorar indicadores de cobrança (inadimplência, aging, taxa de recuperação, acordos cumpridos, produtividade da equipe), apresentando resultados à gestão.
Definir e acompanhar ações preventivas de cobrança, como lembretes de vencimento.
Avaliar e encaminhar casos para negativação, protesto ou cobrança jurídica/terceirizada, conforme a política interna.
Acompanhar o desempenho de assessorias de cobrança terceirizadas, quando houver.
Tratar contestações e reclamações sobre cobranças, em conjunto com as áreas envolvidas.
Identificar oportunidades de melhoria e padronizar procedimentos e scripts de cobrança da equipe.
Zelar pelo sigilo das informações dos clientes, em conformidade com a LGPD.
Cumprir e fazer cumprir as políticas, normas e procedimentos internos da área financeira.
Executar outras atividades correlatas à função, conforme orientação da liderança.