Descrição do Cargo

Descrição:Profissional responsável pela estruturação, execução e monitoramento do Programa de Integridade, Compliance e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP) no ecossistema de fintechs. Atua na análise de conformidade de processos, avaliação de riscos de não conformidade, acompanhamento de normas do Banco Central do Brasil (BACEN) e LGPD, condução de investigações internas, elaboração de políticas institucionais e suporte técnico nas auditorias internas e regulatórias.

Requisitos Técnicos e Formação

Escolaridade:

Ensino Superior Completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas.
Pós-Graduação em Compliance, Direito Regulatório/Digital ou Gestão de Riscos (Diferencial).

Experiência Necessária:

Experiência consolidada em Compliance, PLD/FTP ou Regulatório no mercado financeiro (Fintechs, SCDs, Instituições de Pagamento, Subcredenciamento ou Bancos).

Conhecimentos e Competências Técnicas (Hard Skills):

Regulamentação Financeira: Domínio das normas do BACEN, COAF e CMN aplicáveis a Instituições Financeiras e de Pagamento (especialmente regras de PLD/FTP, KYC/KYB, Governança e Segurança Cibernética).
Gestão de Políticas e Governança: Habilidade no mapeamento de processos, redação de políticas internas, códigos de conduta e manuais operacionais.
Investigação e Reportes: Experiência no tratamento de denúncias, análise de operações suspeitas e elaboração de dossiês analíticos para comunicação ao COAF/Sisbaenjud.
Privacidade e Proteção de Dados: Conhecimento prático da LGPD aplicada a produtos de crédito, meios de pagamento e contas digitais.

Diferenciais Técnicos:

Certificações reconhecidas na área de Compliance ou PLD (ex: CAMS, CPCB, CPC-A, ou certs da LEC/FGV).
Conhecimento em ferramentas de Background Check e auditoria contínua de transações.

Atividades / Responsabilidades Principais

Gestão do Programa de Compliance e PLD/FTP: Executar e monitorar o cumprimento das políticas de integridade, prevenção à lavagem de dinheiro, anticorrupção e combate ao financiamento ao terrorismo no ecossistema.
Análise Regulatória e Impacto: Acompanhar diariamente as atualizações regulatórias publicadas pelo BACEN, COAF e outros órgãos, avaliando os impactos nos produtos, sistemas e processos do grupo.
Avaliação de Riscos e Testes de Conformidade: Mapear os riscos de compliance e realizar testes periódicos nos controles internos da esteira de crédito, meios de pagamento e onboarding (KYC/KYB).
Investigações e Notificações ao COAF: Conduzir análises aprofundadas de operações e atipicidades escaladas, instruindo pareceres fundamentados para comunicação/notificação aos órgãos reguladores.
Elaboração e Revisão de Políticas: Redigir e atualizar códigos de conduta, manuais de procedimento e políticas institucionais em alinhamento com a diretoria e requisitos legais.
Treinamentos e Aculturamento: Desenvolver e ministrar treinamentos periódicos de Compliance, Ética, LGPD e PLD/FTP para os colaboradores do grupo.
Suporte a Auditorias e Reguladores: Atuar no atendimento e elaboração de respostas a consultas, inspeções e relatórios exigidos pelo Banco Central, auditorias externas e parceiros bancários.